Sono tornato da poco da Milano dove con un gruppo di curiosi abbiamo partecipato al Forum del ballottaggio italiano. I punti salienti erano brave persone (è stato bello recuperare), tempo terribile e tartine eccellenti innaffiate con prosecco. Vorrei che più colleghi e controparti fossero presenti per condividere l'occasione, ma non credo che la minore partecipazione rispetto agli anni precedenti sia dovuta a un calo dell'interesse per le soluzioni legacy tra i risk carrier italiani.

Semmai, la natura intima del Forum ha consentito discussioni più approfondite e approfondite. Le questioni che hanno attirato maggiormente l'attenzione dei delegati sono state la fiducia e la reputazione, per non parlare del colmare il divario di conoscenza del settore. Un partecipante al Forum mi ha chiesto se è possibile ottenere una vera finalità ai sensi della legge italiana. La risposta è sì e l'attuale flusso di transazioni dimostra che le controparti sono a proprio agio con il processo.

Il tabù del trasferimento di eredità locali ha iniziato a crollare solo nel 2017, quando Generali ha affidato per la prima volta un importante portafoglio a una terza parte (...noi!). Ora abbiamo assistito a sei operazioni legacy italiane, poiché gli assicuratori locali iniziano a considerare seriamente l'ottimizzazione del capitale.

I trasferimenti di lasciti italiani non sono privi di stranezze: devono essere sulla base della continuità aziendale e, in assenza di una filiale con sede in Italia, è necessario scegliere tra libertà di stabilimento e libertà di servizio. Un dialogo tempestivo e aperto con l'autorità di regolamentazione è fondamentale in ogni giurisdizione, ma è particolarmente importante in Italia.

Tornerò al Forum Italiano il prossimo anno. Nel frattempo, devo pensare a come incoraggiare più potenziali controparti a partecipare, ma non più nostri concorrenti. Lascia il tuo consiglio qui sotto, per favore!

Successivamente, vado nella Grande Mela. Vi farò sapere cosa sta succedendo lì tra circa una settimana, nella seconda edizione di A Rough Guide to Legacy.